米国株投資の開始とともに購入を始めた「米国会社四季報」ですが、これまでに購入したのは2018春夏号から最新の2024春夏号までであり、自宅の書棚には13冊並んでいます。　米国会社四季報には、米国個別株だけでなく比較的有名な米国ETFが一定数掲載されています。私が保有している米国ETFは、2024春...

　米国株に投資されている方はよくご存じの「米国会社四季報」（東洋経済新報社）の最新版が4月22日に発売されました。「米国会社四季報」は、四季報という名前ですが、発行は年4回ではなく年２回で、4月と10月に発売されます。4月発売のものが「（西暦年）春夏号」、10月発売のものが「（西暦年）秋冬号」となっ...

　ウェルスナビで運用していた資金をＳＢＩ証券と連携している住信ＳＢＩネット銀行の口座に移動させ、その資金でＳＢＩ証券の外国株式取引口座（特定口座）で少しずつ米国ETFを購入することにしました。　住信ＳＢＩネット銀行では、当時円を米ドルに換える為替手数料がＳＢＩ証券の為替手数料よりも安かったため、予め...

　２つの銀行に預けていた退職金専用定期預金のうち、預入期間が３カ月の商品の満期金は、米国株（個別株とETF）への投資による運用を始めたわけですが、もう一方の預入期間が６カ月の商品の満期金については、手間をかけず自動で運用したいと考え、2018年当時ＳＢＩ証券から「ロボアドバイザー」のサービスとして提...

　ＳＢＩ証券で米国株取引を開始するためには、国内株式の取引口座とは別に外国株式の取引口座を開設する必要があります。 　外国株式の取引口座開設後、最初に購入した米国株（個別株）は、コカコーラ（飲料、KO）、ジョンソン＆ジョンソン（医薬品、JNJ）、プロクター＆ギャンブル（生活必需品、PG）、ウォルマー...

　サラリーマンとして55歳の誕生日を迎えた2018年に関連団体に転籍しましたが、新しい勤務先では年収が大幅にダウンすることになりました。以前の勤務先の定年は60歳でしたので、定年を迎える前の退職であったことから、60歳までの年収差額の一部を退職金に加算して支給してもらいました。 　この退職金（現金）...

　株式等の譲渡損を株式等の譲渡益及び配当等から繰越控除する場合や、複数の証券会社の特定口座間で損益通算する場合は、サラリーマンも確定申告により所得税の還付を受けることができます。 　この確定申告にあたっては、まず株式の配当等の課税方式として、「総合課税」と「申告分離課税」のいずれかを選択する必要があ...

　所得税の税率は、所得が多くなるに従って段階的に高くなり、納税者がその支払能力に応じて公平に税を負担するしくみとなっています。これは「累進課税制度」と呼ばれています。　具体的には課税所得金額に応じて次のように税率が決められています（課税所得金額が900万円以上の場合は、金額に応じて税率が更に33％、...